金山網(wǎng)訊 12月31日，工行鎮(zhèn)江分行營業(yè)部迎來鎮(zhèn)江京口公安分局和京口區(qū)見義勇為基金會一行，他們是來對該行員工成功攔截20萬元詐騙資金進行慰問獎勵。鎮(zhèn)江京口公安分局領(lǐng)導(dǎo)充分肯定該行員工在日常工作中積極履職盡責(zé)，為金融消費者避免了經(jīng)濟損失。

2025年3月4日下午，一名男子在工行鎮(zhèn)江分行營業(yè)部支取20萬元現(xiàn)金。業(yè)務(wù)辦理過程中，柜員發(fā)現(xiàn)該客戶神情緊張，且對取款用途及資金來源表述含糊不清。憑借高度的警覺性，柜員迅速啟動反詐應(yīng)急預(yù)案：一方面以系統(tǒng)審核為由暫緩業(yè)務(wù)辦理，安撫客戶情緒；另一方面調(diào)取賬戶流水進行核查，發(fā)現(xiàn)該賬戶存在當(dāng)日小額試探交易，且已被銀行智能風(fēng)控模型管控。在進一步詢問資金來源和用途時，客戶無法提供合理解釋。柜員立即將情況上報給現(xiàn)場主管，主管迅速將異常情況上報至支行及當(dāng)?shù)胤丛p中心，經(jīng)反詐中心鑒別確認該筆資金為涉詐資金。

該行一直堅持不懈地履行國有大行反詐的社會責(zé)任和義務(wù)，始終致力于金融消費者的權(quán)益保護，多維度筑牢防范網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的防火墻。該行積極落實市分行安全保衛(wèi)工作布置，通過周會和行務(wù)會多種形式，傳達省市分行關(guān)于防范電詐案例，要求各網(wǎng)點組織員工加強學(xué)習(xí)，提高員工的反詐意識和反詐能力。該行還以網(wǎng)點為陣地加強反詐宣傳，大堂經(jīng)理在網(wǎng)點大廳向客戶發(fā)放反電信詐騙，防范非法集資，反假幣等宣傳折頁，向辦理業(yè)務(wù)的客戶宣傳人民幣的防偽特征、介紹預(yù)防電信詐騙和防范非法集資的相關(guān)知識，介紹一些新型的詐騙方法和非法集資套路。提醒客戶不輕信陌生來電、不隨意透露個人信息，積極為客戶答疑解惑，提高客戶防詐反詐意識。

下一步，工行鎮(zhèn)江分行營業(yè)部將進一步強化警銀合作，牢固形成防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的合力。積極開展反詐宣傳活動，提升金融消費者對各類詐騙行為的辨識能力，切實守護好群眾錢袋子，以實際行動切實履行金融工作的政治性、人民性。（包愛民）